Cảnh giác với tội phạm tín dụng đen

Vừa qua, Công an phường An Hòa, thành phố Rạch Giá, đã tiến hành kiểm tra hành chính ngôi nhà tại địa chỉ E1 căn 41 đường Lê Trọng Tấn, khu phố 8, phường An Hòa phát hiện nhiều tài liệu, vật chứng có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng. Qua đó, lực lượng Công an đã tạm giữ các đối tượng gồm Tạ Quốc Hùng, sinh năm 1972, ngụ quận Hoàn Kiếm, thành phố Hà Nội; Lê Quang Tùng, sinh năm 1992, ngụ huyện Hải An, và Bùi Quốc Anh, sinh năm 2006, ngụ huyện An Lão, thành phố Hải Phòng. Tại cơ quan điều tra, các đối tượng khai nhận, không có nghề nghiệp ổn định và muốn có tiền tiêu xài, 3 đối tượng đã đến địa bàn thành phố Rạch Giá thuê nhà và hoạt động tín dụng đen từ tháng 4/2022. Thông qua rải tờ rơi, các đối tượng đã cho các nạn nhân vay với lãi suất 26%/ tháng, tương đương với hơn 312%/năm. Tổng số tiền cho vay gần 500 triệu đồng, trong đó số tiền thu lợi bất chính hơn 300 triệu đồng.
Thượng úy Huỳnh Ngọc Thơ, cán bộ Công an phường An Hòa, cho biết: Để qua mặt cơ quan chức năng, khi cho vay, các đối tượng không làm hồ sơ vay mà làm giấy xác nhận tiền cọc mua hàng hóa và bắt người vay ký nhận, đồng thời khi khám xét nhà các đối tượng đang ở, Công an phường đã thu giữ 65 bộ hồ sơ vay, sổ sách ghi và thu nợ, 1 bộ dụng cụ sử dụng ma túy và nhiều vật chứng khác.
Thủ tục vay tín dụng đen rất đơn giản vì chỉ cần thế chấp căn cước công dân, thời gian giải ngân nhanh chóng nên đã khiến nhiều người dân sập bẫy. Trên địa bàn thành phố Rạch Giá, bước đầu lực lượng công an xác định đã có 65 người là nạn nhân của các đối tượng này, với số tiền vay trung bình từ 5 đến 10 triệu đồng. Mỗi ngày, trung bình các con nợ phải đóng cả gốc lẫn lãi cho các đối tượng từ 200-400 nghìn đồng tùy theo số tiền vay. Khi giải ngân cho các nạn nhân, các đối tượng còn trừ lại các khoản tiền như tiền hoa hồng giới thiệu, tiền đóng trước 2 ngày... Đồng thời, nếu người vay không đóng lãi trong vòng 3 ngày liên tiếp, thì phải đóng tiền lại từ đầu và nếu không có tiền đóng lãi trong 7 ngày liên tiếp sẽ bị các đối tượng gọi điện, nhắn tin đe dọa, tạt chất bẩn vào nhà hoặc hành hung. Bà N.T.N cho biết: Tôi vay 10 triệu nhưng bị bắt ký nhận giấy tiền cọc hàng hóa là 12 triệu, thực tế thì tôi chỉ được nhận 8 triệu 7 trăm nghìn đồng. Khi tôi hỏi thì được giải thích là trừ tiền đóng trước 2 ngày là 800 ngàn đồng và 500 ngàn tiền hoa hồng giới thiệu.
Qua vụ việc trên, cơ quan công an đề nghị người dân cần chủ động, tỉnh táo trước những lời mời gọi vay tiền không cần tài sản thế chấp. Bởi thực chất đây chính hoạt động cho vay tín dụng đen. Nếu có nhu cầu vay tiền, người dân nên tìm đến ngân hàng hay các tổ chức tài chính được phép hoạt động của Nhà nước, để không phải vướng vào bẫy của “tín dụng đen”, ảnh hưởng nghiêm trọng đến cuộc sống của bản thân và gia đình. Đồng thời, khi phát hiện tổ chức, cá nhân có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất.
Như Huỳnh